Auf der Seite „Checkliste Bankgespräch“ sind die wichtigsten Unterlagen aufgeführt, die Sie für ein Bankgespräch benötigen (Quelle: IHK 24). Dies bedeutet allerdings nicht, dass in jedem Falle alle diese Unterlagen seitens Ihrer Bank eingefordert werden. Informieren Sie sich rechtzeitig, welche Dokumente tatsächlich benötigt werden. Eine erste solche Differenzierung erfolgt hier durch die Unterteilung in die folgenden Kategorien:
• Wesentliche Unterlagen, die für das Bankgespräch benötigt werden bzw. der Bank vorab übermittelt werden sollten
• Unterlagen, die optional vorgehalten werden sollen
• Informationen zu möglichen Sicherheiten bzw. zu bereits beliehenen/übereignetem Vermögen
Abbildung 198: Checkliste Bankengespräch
Vor jedem der aufgeführten Dokumente befindet sich ein Kästchen. Mit einem Klick der Maustaste darauf bestätigen Sie, dass dieses Dokument vorhanden und für das Bankengespräch aufbereitet ist.
Wenn Sie auf den Button mit der Aufschrift „Auswerten“ über der Checkliste klicken, wird die Liste Ihrer Unterlagen überprüft und ausgewertet und automatisch die nächste Seite „Fehlende Dokumente“ geöffnet.